Služby
Komplexní služby pro každou fázi cesty k penzi
Od první úspory až po předání majetku dalším generacím — provázíme vás celou cestou jako fiduciární poradce.
Co konkrétně pro vás uděláme
Každá zakázka začíná dvouhodinovým vstupním rozhovorem, při kterém mapujeme vaše příjmy, výdaje, stávající produkty a životní cíle. Na základě analýzy sestavíme písemný Plán důchodového příjmu — dokument o 15–20 stranách, který popisuje doporučené kroky pro spoření, investice, pojistné krytí a dědické uspořádání. Plán pravidelně revidujeme, obvykle jednou ročně nebo po zásadní životní změně (manželství, ztráta zaměstnání, dědictví). Spolupracujeme s daňovými poradci a notáři, ale produkty vybíráme nezávisle a vždy ve váš prospěch.
Přehled služeb
-
Analýza a strategie spoření
Posoudíme vaše stávající spoření, penzijní připojištění, investiční účty a nemovitosti. Navrhneme optimální rozložení úspor s ohledem na váš věk, toleranci rizika a plánovaný odchod do důchodu. Výstupem je konkrétní měsíční plán spoření s milníky pro každý rok.
-
Strategie důchodového příjmu
Naplánujeme, jak a v jakém pořadí budete čerpat ze státního důchodu, penzijního připojištění, investičního portfolia a případného příjmu z pronájmu. Simulujeme různé scénáře délky důchodu a zdravotních výdajů, aby váš příjem vydržel.
-
Správa a ochrana majetku
Nastavíme správnou strukturu vlastnictví nemovitostí, investic a úspor. Poradíme s pojistnými řešeními pro případ dlouhodobé péče nebo invalidity. Spolupracujeme s notáři při sepisování závětí a darovacích smluv.
-
Poradenství pro páry a rodiny
Důchodové plánování se v rodině komplikuje, pokud mají partneři různé příjmy, různé věkové rozdíly nebo děti z předchozích vztahů. Vedeme společné konzultace, při nichž najdeme řešení spravedlivé pro všechny strany.
-
Roční revize plánu
Jednou ročně sejdeme, zkontrolujeme plnění milníků, aktualizujeme předpoklady a zapracujeme legislativní změny. Klienti, kteří s námi spolupracují déle než pět let, mají revizi v ceně bez příplatku.
„Oceňuji, že mi poradce rovnou řekl, které produkty nepotřebuji a přišly by mě zbytečně draho. Díky tomu jsem ušetřil skoro 4 000 Kč měsíčně na poplatcích, které mi nikdo jiný nezmínil. To je pro mě definice férového poradenství.“
Tomáš Blažek, Prostějov
Časté dotazy ke službám
Kolik stojí první konzultace?
První hodinová konzultace je pro nové klienty zcela zdarma. Jejím cílem je pochopit vaši situaci a sdělit vám, zda a jak vám dokážeme pomoci — bez závazku a bez tlaku na podpis smlouvy.
Jak se odlišujete od poradce v bance?
Bankovní poradce je zaměstnanec nebo smluvní partner instituce a je motivován prodávat produkty té instituce. My jsme nezávislí a naší jedinou povinností je váš zájem. Vybíráme z celého trhu a doporučujeme pouze to, co dává smysl pro vás.
Jak dlouho trvá sestavení plánu?
Po vstupním rozhovoru připravíme první návrh plánu do čtyř týdnů. Následuje jedno nebo dvě kolo úprav podle vašich připomínek. Celý proces od první schůzky po finální dokument trvá zpravidla šest až osm týdnů.
Pomůžete mi i s existujícími produkty, které jsem již podepsal?
Ano. Provedeme audit stávajícího portfolia — penzijní připojištění, životní pojistky, podílové fondy — a řekneme vám otevřeně, co si ponechat, co optimalizovat a co zrušit. Nemáme zájem vám cokoli prodávat navíc, pokud to nepotřebujete.
Pracujete i s klienty mimo Olomouc?
Ano. Osobní schůzky preferujeme v naší kanceláři na Horním náměstí, ale videokonzultace nabízíme klientům z celé České republiky. Plán i veškerá dokumentace jsou předávány digitálně, takže vzdálenost není překážkou.
Připraveni sestavit váš osobní důchodový plán?
Zarezervujte si bezplatnou vstupní konzultaci a zjistěte, jak vám fiduciární přístup může ušetřit čas, peníze i starosti.